📊 투자 포트폴리오 현황 (26년 1월 기준)

※ 본 글은 작성 시점 기준 포트폴리오 기록이며,
현재 최신 포트 현황은 상단 공지글을 참고 바랍니다.

 

🔔 최근 변경 요약

- 일반계좌 내 로봇액티브 ETF 전량 익절 매도, 연금 계좌에서 장기 편입 예정

- 직투계좌 단일 종목 비중 조정: 브로드컴 편입 이후 구글(Alphabet)도 장기 보유 관점으로 신규 편입

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1️⃣ ISA 계좌 – 성장 + 현금흐름의 균형 축 (셋팅 완료)

• TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜 ETF
• KODEX 미국반도체 ETF
• TIMEFOLIO 글로벌AI인공지능액티브 ETF

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👉 ISA 계좌는 장기 보유 + 세제 효율이 핵심이므로

AI 핵심 성장축과 변동성 완화를 위한 커버드콜을 함께 배치했다.

✔ 추가 매수 계획 없음

✔ 현 구조 그대로 장기 운용

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2️⃣ 연금저축계좌 – 구조적 장기 자산 + 완충 장치

• ACE KRX 금현물 ETF
• KODEX CD금리액티브(합성) ETF

(단기 파킹용 – 최근 일부 매도 후 실물·테마 자산으로 이동, 향후 변동성 확대 시 재확보 가능)

• KODEX 미국AI전력핵심인프라 ETF
• KODEX 미국배당커버드콜액티브 ETF
• KODEX 미국성장커버드콜액티브 ETF
• TIGER 구리실물 ETF
• TIMEFOLIO 글로벌우주테크&방산액티브 ETF
• SOL 미국양자컴퓨팅TOP10 ETF
• TIGER 차이나휴머노이드로봇 ETF

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👉 연금저축계좌 운용 전략

연금저축계좌는

AI 인프라(전력), 실물자산(금·구리), 현금흐름(커버드콜)을 기본 축으로 하되,

우주·방산, 양자컴퓨팅, 휴머노이드 로봇과 같은 구조적 성장 테마를 장기 자산으로 추가해

국면 변화에 유연하게 대응할 수 있는 중·장기 포트폴리오로 설계했다.

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▶ 우주·방산 포지션에 대한 판단

우주·방산의 경우,

직투계좌에서는 ARKX·ARKQ를 통해 보다 공격적으로 운용 중이지만,

연금계좌에서는 전통 방산 기업까지 포함한

TIMEFOLIO 글로벌우주테크&방산액티브 ETF를 활용해

현재 국제정세 변화와 방산 수요 확대 흐름을

변동성을 완화한 구조로 장기 반영하고자 한다.

최근 단기 급등 구간을 감안해

추가 매수는 조정 시 분할 대응하며

장기적으로 비중을 점진적으로 확대할 계획이다.

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▶ 양자컴퓨팅 편입 이유

양자컴퓨팅은 핫한 테마로 달리다 최근 잠시 시장의 관심이 주춤했지만,

장기적으로는 AI 이후 차세대 핵심 기술로 이어질 가능성이 높다고 판단했다.

이에 따라 SOL 미국양자컴퓨팅TOP10 ETF를

연금계좌 내 장기 보유 자산으로 편입했으며,

단기 트레이딩보다는 시간을 활용해 수익률을 축적하는 전략에 적합한 테마로 보고 있다.​

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▶ 차이나 휴머노이드 로봇 ETF

최근 일부 비중으로 TIGER 차이나휴머노이드로봇 ETF를 추가 편입했다.

중국은 휴머노이드 로봇 분야에서

기술 선도보다는 제조 생태계 완결성·양산 능력·속도 측면에서 글로벌 경쟁력을 보유하고 있으며,

산업용 로봇 → 협동 로봇 → 휴머노이드로 이어지는 흐름이

국가 전략 산업 차원에서 장기적으로 이어질 가능성이 높다고 판단했다.

특히 해당 ETF는 완성품 테마보다는

로봇 부품·제어·자동화 밸류체인 비중이 높아,

연금계좌에 적합한 기초 체력형 성장 자산으로 판단했다.

단기 급등 구간에서는 무리한 비중 확대를 지양하고,

조정 시 분할 매수를 통해

연금계좌 내 보조 성장축(위성 자산)으로 운용할 계획이다.

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3️⃣ 직투 계좌 – 변동성 허용 + 트렌드 대응 계좌

• BITO
• BLOX
• SIVR
• SIL (보조 포지션)
• 달러 RP
• SGOV

(단기 파킹용 – 최근 일부 매도 후 실물·테마 자산으로 이동, 향후 변동성 확대 시 재확보 가능)

• VOO
• First Solar (FSLR)
• ARKX
• ARKQ
• TSNF
• REMX
• Broadcom (AVGO)
• 알파벳A(GOOGL)

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👉 직투 계좌 운용 전략

직투 계좌는 변동성을 감수하되 비중으로 리스크를 통제하며,

시장 트렌드 변화에 가장 유연하게 대응하는 계좌다.

따라서 절세계좌와 달리

시장 환경 변화에 따라 종목 간 비중 조정과 신규 편입이 수시로 발생할 수 있으며,

1월 역시 이러한 흐름 속에서 일부 조정이 이루어졌다.

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▶ 코어 포지션: 미국 주식·AI·에너지 전환

VOO는 미국 주식 시장 전체에 대한

가장 기본적인 베타 노출 자산으로 유지 중이다.

단기 시황에 따른 트레이딩 대상이 아니라,

직투 계좌 내에서도 방향성을 고정하는 기준점 역할을 한다.

First Solar(FSLR)는

미국 에너지 전환 정책과 태양광 산업 구조 재편 흐름을 반영한 포지션이다.

단기 변동성은 감수하되,

미국 중심의 공급망·정책 수혜 가능성을 고려해 중기 관점으로 유지하고 있다.

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▶ ARKX · ARKQ – 공격적 성장 축​

ARKX와 ARKQ는

우주·방산·로봇·자율주행·AI 하드웨어 등

미래 기술 트렌드에 대한 공격적 노출을 담당한다.

연금계좌에서는

TIMEFOLIO 글로벌우주테크&방산액티브 ETF를 통해

보다 안정적인 구조로 접근하고 있는 반면,

직투 계좌에서는

ARKX·ARKQ를 통해 변동성을 감수한 성장 베팅을 유지 중이다.

해당 포지션은

단기 성과보다는 기술 트렌드의 방향성 유지 여부를 중심으로 점검하며,

큰 방향이 훼손되지 않는 한 급격한 비중 조정은 고려하지 않고 있다.

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▶ 실물자산 축: 은(銀)·희토류​

은(銀)은 실물자산 포트폴리오의 한 축으로,

국내에 현물 ETF가 없는 점을 고려해

SIVR을 중심으로 운용하고 있다.

여기에 SIL(은광 ETF)을 보조 포지션으로 추가해

가격 상승 국면에서의 민감도를 일부 보완했다.

최근 희토류 및 전략금속 관련 ETF인 REMX도

글로벌 공급망 재편과 지정학 리스크를 고려해 일부 편입했다.

다만 단기 급등 구간임을 감안해

초기 비중은 제한적으로 설정했으며,

조정 시 분할 추가 매수로 대응할 계획이다.

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▶ 단일 종목: 브로드컴(Broadcom) · 구글(Alphabet)

ETF 중심 포트폴리오 기조에는 변함이 없지만,

최근 조정 구간을 활용해

브로드컴(Broadcom)과 구글(Alphabet)을 직투 계좌에 일부 편입했다.

브로드컴은 AI 가속기용 커스텀 ASIC,

데이터센터 네트워크, 소프트웨어(VMware)까지 아우르는 기업으로,

AI 인프라 전반에 폭넓게 관여하는 구조를 갖추고 있다.

구글(Alphabet)은

검색·유튜브·클라우드라는 안정적인 현금창출 기반 위에

AI 모델(Gemini)과 데이터·플랫폼 경쟁력을 동시에 보유한 기업으로,

빅테크 중에서도 장기 구조 변화에 가장 직접적으로 노출된 축으로 판단했다.

두 종목 모두

개별 종목이지만 ETF에 가까운 성격을 지닌 기업으로,

ETF를 대체하기보다는

AI 인프라 및 플랫폼 핵심 축을 보완하는

직투 계좌 내 위성 장기 자산으로 운용할 계획이다.

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▶ 기타 트렌드 자산 및 운용 원칙

TSNF는 정책·선거·지정학 이슈에 따라

단기 트렌드가 형성될 수 있는 영역으로,

큰 비중보다는 관찰·대응 중심의 전략적 포지션으로 유지 중이다.

크립토 관련 투자(BITO, BLOX)는

리스크를 충분히 인지한 상태에서

지지부진한 구간에서는 배당금 범위 내 재투자만 허용하며,

추가 자금 투입 없이 장기 관점으로 유지한다.

✔ 방향성 유지

✔ 변동성은 비중으로 관리

✔ 트렌드는 직투 계좌에서만 대응

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4️⃣ 일반계좌 – 현금흐름 보조 + 기계적 대응

• KODEX 200타겟위클리커버드콜 ETF

(조정 시 일부 현금 추가 매수)

👉 일반계좌는

월·주 단위 현금흐름 보조와

시장 조정 시 기계적인 대응을 위한 계좌로 운용 중이다.

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특히 KODEX 200타겟위클리커버드콜 ETF는 고배당·월분배 구조이지만, 분배금 대부분이 옵션 프리미엄 및 자본환급 성격으로 구성돼 실제 과세 대상이 되는 배당소득 비중이 매우 낮은 편이다. 이 때문에 절세계좌보다는 일반계좌에 두는 것이 구조적으로 더 합리적이라고 판단했다. 또한 투자 방향은 미국 주식·달러·원자재에 무게를 두고 있지만, 국내 시장 역시 완전히 배제하기보다는 최근 AI 반도체를 중심으로 한 코스피 분위기 회복 흐름을 고려해 현금흐름 확보와 함께 보조적 국내 노출 창구로 활용하고 있다.

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5️⃣ 금현물 계좌 – 최종 방어선

• 금 99.99

👉 ETF가 아닌 실물 금은

수익 목적이 아닌 화폐 가치 하락에 대한 보험 개념으로 보유한다.

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6️⃣ 채권·펀드 – 만기 보유 자산

• 아파트담보채권
• 미국경제주도산업펀드
• 흥국신종자본증권

👉 해당 자산들은

중도 판단 없이 만기까지 보유할 계획이며,

만기 도래 시점에 그때의 금리·시장 환경을 기준으로 재판단할 예정이다.

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💳 생활비 운용

• CMA 계좌
• 달러 RP 자금

👉 투자 계좌와 생활 자금을 분리해

불필요한 매도 유혹을 원천 차단한다.

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🔚 정리하며

이번 포트 점검의 핵심은 단 하나다.

지금 수익보다, 다음 국면에서도 버틸 수 있는 구조인가?

현재 기준에서

• 방향성 ✔
• 구조 ✔
• 계좌별 역할 ✔

지금은 무언가를 더 하기보다, 유지하는 것이 가장 어려운 단계라고 판단한다.

이 글은 수익 인증이 아니라,

판단의 기록으로 남기는 포트폴리오 업데이트다.